資金是企業(yè)的命脈，越是發(fā)展好的企業(yè)越要對(duì)企業(yè)的資金進(jìn)行合理的管控。在企業(yè)日常的管理中，很多人認(rèn)為資金管理是財(cái)務(wù)部門(mén)的事兒，跟其他部門(mén)無(wú)關(guān)。但實(shí)際情況并非如此，企業(yè)的資金管理存在于每一個(gè)環(huán)節(jié)，合理的流程管控可以通過(guò)全民資金管理，全方位的提高企業(yè)的資金效率。而ERP做為企業(yè)管理工具，是進(jìn)行全民資金管理的最好方式，實(shí)現(xiàn)提升管理效率，加快資金流轉(zhuǎn)的效果。

1、 通過(guò)對(duì)往來(lái)賬的管理提高資金管理效率

應(yīng)收應(yīng)付款管理是資金管理最直接的內(nèi)容。應(yīng)收款是每個(gè)企業(yè)都比較頭疼的問(wèn)題，客戶是企業(yè)的上帝，上帝要欠錢(qián)，你能不讓他欠嗎？肯定是不行的。除了少部分企業(yè)可以依仗品牌優(yōu)勢(shì)要求先款后貨，絕大多數(shù)企業(yè)在客戶面前都是弱勢(shì)的。不能避免，就只能改善。通過(guò)對(duì)不同等級(jí)客戶的賬期和額度進(jìn)行管理，可以規(guī)范企業(yè)的資金管理。除了最大限度的避免出現(xiàn)壞賬之外，還可以準(zhǔn)確的對(duì)企業(yè)的資金進(jìn)行預(yù)估。供應(yīng)商也是一樣的，每個(gè)供應(yīng)商都給出相應(yīng)的付款周期。既保證了自己的信譽(yù)，同時(shí)延緩了資金的流出。有了合理的管理，可以清晰的進(jìn)行流入和流出預(yù)估，企業(yè)的資金管理風(fēng)險(xiǎn)就可以降低很多，相應(yīng)的管理效率就可以提高很多了。

2、 通過(guò)對(duì)庫(kù)存的管理加速企業(yè)的資金管理速度

資金周轉(zhuǎn)率相信每個(gè)企業(yè)都不陌生，企業(yè)的管理目標(biāo)除了提高企業(yè)的利潤(rùn)之外還有一個(gè)很重要的指標(biāo)就是提高資金流轉(zhuǎn)率，而庫(kù)存又是每個(gè)企業(yè)占用資金比例最大的部分，很多企業(yè)看著發(fā)展的挺好，年銷(xiāo)售額挺多，年底一算賬，根本沒(méi)賺錢(qián)，錢(qián)都在倉(cāng)庫(kù)呢！這種情況在日常中是非常多的。ERP通過(guò)MRP功能可以清晰準(zhǔn)確的算出在什么時(shí)間需要多少的庫(kù)存，這個(gè)功能可以使企業(yè)大大的降低資金占用，加快資金的流轉(zhuǎn)速度，減輕企業(yè)的資金壓力。

3、 通過(guò)全面預(yù)算管理加強(qiáng)資金管理規(guī)范化

所有的企業(yè)最擔(dān)心的就是資金流轉(zhuǎn)出現(xiàn)突發(fā)狀況，這會(huì)對(duì)企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)造成強(qiáng)烈的沖擊，輕則影響企業(yè)的信譽(yù)，重則影響企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。所以越來(lái)越多的企業(yè)會(huì)采用ERP管理中的全面預(yù)算管理來(lái)管控企業(yè)的日常事務(wù)，從而達(dá)到對(duì)企業(yè)資金的規(guī)范化管理。全面預(yù)算的實(shí)施對(duì)企業(yè)的各個(gè)方面要求較高，要求企業(yè)所有的日常工作都要在規(guī)范的流程下動(dòng)作，通過(guò)日常業(yè)務(wù)的規(guī)范管理實(shí)現(xiàn)對(duì)資金的合理運(yùn)用。通過(guò)全面預(yù)算管理建立資金支付業(yè)務(wù)的管理閉環(huán)，對(duì)資金支付實(shí)現(xiàn)全系統(tǒng)、全口徑、全過(guò)程的監(jiān)督和管控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部重大和異常的資金支付狀況。并且能過(guò)分析進(jìn)一步提高企業(yè)的資金使用效率，降低資金成本，輔助管理層進(jìn)行決策，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

綜上所述，企業(yè)的資金管理是企業(yè)的命脈，通過(guò)ERP管理工具實(shí)現(xiàn)規(guī)范化的管理不僅可以保障企業(yè)的健康運(yùn)營(yíng)，更可以實(shí)現(xiàn)降低成本，提高效率的作用，最終實(shí)現(xiàn)以資金管理規(guī)范化帶動(dòng)企業(yè)全面管理的規(guī)范化，打造一個(gè)健康、高效、卓越的管理體系。